2011年11月23日

投資信託と上手につきあう(リスクコントロール)

投資信託と上手につきあうということは、リスクと上手につきあうということでもあります。
リスクと聞きますと一般的には、「危険である」とか「損をする」といったイメージを、もってしまい、避けたいと思いがちです。
投資にリスクはつきものであり、リスクを避けるのではなく、自分が投資しようとしている投資信託にはどのようなリスクがあるのかを把握し、自分がそのリスクを許容できるかどうかという点が重要なのです。
投資信託と上手につきあう上で基本となる分散投資、時間分散、長期投資にふれておきます。

分散投資

リスクの軽減をはかる手法の一つに“分散投資”があります。
分散投資とは、複数の異なる資産に投資をする という意味ですが、ただ闇雲に分散投資するだけでは効果が無い場合があります。
投資信託を活用することで、いくつかのパターンで分散投資を実現することが可能。

時間分散

時間分散とは、何回かに分けて投資をすることですが、時間分散を利用することにより以下の効果が期待できる。
投資するタイミングの悩みから解放される
平均買付価格を引き下げる効果が期待できる

長期投資

長期投資は資産運用の基本です。
長期に投資することで、短期間の値動きに左右されず、リスクを抑え、収益の機会を増やすことが期待できる。

長期投資インデックス投資米国債券購入退職金運用
教育資金 準備老後資金運用新興国投資米国債券投資


ニックネーム JUN at 18:20| 金融 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2011年05月09日

金融商品における投資のリスク

金融商品における投資のリスクに関して、直接的に価格変動をもたらす代表的な要因をあげてみました。

発行企業固有の業績に関するリスク
株式や債券は全て発行している企業の業績を反映して価格が決まります。
従って、こうした証券の価格には、その発行企業の業績動向が影響を及ぼします。

金利リスク
金利は景気の情況や政策により変動します。金利の動きは、お金の流れを左右するため、それにより価格も影響を受け変動することになります。

信用リスク
証券を発行している国や企業の状況が悪化し、万が一、破産してしまうと、その証券の価値や価格は著しく下落したり、時には価値の全てを失ってしまうこともあります。

為替リスク
為替相場は刻一刻と変化しており、景気や世界情勢の変化等、様々なものに影響されます。
海外の資産の価値を円に換算して考えるとき、それは必ず為替変動の影響を受けます。



ニックネーム JUN at 23:51| 金融 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2010年12月31日

配当性向

配当性向は、パーセンテージで表され、企業が配当の形で株主に分配する収益の割合です。
例えば、1株当たり5ドルの利益を上げた企業が1株当たり2ドルの配当を行うと、配当性向は5ドルに対する2ドルの割合で、40%になります。
通常、企業が支払う配当の割合は、収益の25%から50%の幅に収まりますが、もし企業が収益の減少にかかわらず、過去の配当と一致する額の配当支払いを行うと、この割合は変わることがあります。



ニックネーム JUN at 12:57| 金融 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2010年07月10日

転換社債

転換社債とは、満期の際にその額面を発行企業の普通株の転換するか、現金で償還するかを投資家が選択する社債のことです。
転換を規定する詳細事項、例えば投資家が受け取る株式の数などは、債券の発行時に決められています。
転換社債は投資家にとって二重の魅力があります。
株価が上昇した場合、転換社債の市場価値は上がります。株価が下落した場合の下げ幅は普通債の下落範囲に留まります。



ニックネーム JUN at 00:28| 金融 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2010年03月25日

アンタイドローン

アンタイドローンとは、貸付金の使い道を限定せず、運用の監督もしない外貨による国家間の長期資金の貸し借りのことです。
途上国援助のうち、資材の調達先を日本などに限定しない方式で、ひもなし あるいは インパクト・ローン ともいわれています。

ニックネーム JUN at 23:48| 金融 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2010年02月11日

ペイオフ

ペイオフとは、金融機関が破綻した場合、預金保険機構を通じて預金を払い戻す制度のことです。
補償額には上限があり、普通預金や定期預金の場合、1金融機関につき預金者1人当たり1000万円までの元本とその利子に限定されます。



ニックネーム JUN at 00:42| 金融 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年03月08日

Derivative

代表的なデリバティブには、オプション取引(特定価格で将来売買を行う権利の取引)や先物取引(特定価格で将来売買を行う契約)などがあります。
相場変動によるリスクを回避するために開発された金融商品で金融派生商品のことです。
株式、商品、通貨、債権などの資産に対して、その価格変動を対象とした取引をデリバティブといいいます。


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ニックネーム JUN at 00:06| 金融 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年02月14日

キャッシングはカードを利用した融資

キャッシュカードやクレジットカードなどを利用して、銀行や消費者金融のATMなどで現金を引き出し、少額の融資を受けることをキャッシングということが多いです。
借りたお金の利用目的は自由で、返済については、翌月に一括または分割で行うといった感じです。

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ニックネーム JUN at 23:34| 金融 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年01月14日

クロスライセンス

クロスライセンスとは、特許権を持つ企業同士が、互いに無償で相手の特許権を利用することができるように締結するライセンス契約のことです。
企業によっては、キャッシュを使わずに相手方のもつ特許権を利用できるメリット意外にも、自らの持たない相手方のもつ技術を使って相乗効果的な製品開発を図ることもできるメリットもあります。
ソニーとサムスン電子の半導体技術に関する契約などが有名です。

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2008年12月16日

香りの手紙

匂い香を和紙などに包んだものを、文香といい、手紙に入れて使うそうです。
大切な方へのお手紙にさりげなくしのばせれば、ふんわりただよう香りが、開封した方をちょっぴり幸せにしてくれるのではないでしょうか。
いつもはメールでやりとりしている相手にも、ときには手書きの手紙を書き、文香で香りを届けるのもいいかもしれませんね。

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2008年11月13日

思い出

昔 わたしは「じゅんちゃん」という名前のおかめインコを飼っていました。
おかめインコってやつは、頭の毛がねぐせみたいに立っていてホオが丸くオレンジ色でとてもかわいらしく愛らしいんです。
じゅんちゃんは きゅうりと麻の実が大好物だったのを憶えています。
あるとき かごから出していたとき 不意に飛んでいってしまって回っている換気扇に飛び込んでしまったこともありましたが、かすりケガひとつなくよかったなぁ ということもありました。
寿命がきて亡くなってしまったときは家族中で一晩中泣いたのを憶えています。
じゅんちゃんとの思いでは、私にとって今でも大切な宝物です。

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